Voorbereiding van nalatenschap of erfenis
Belangrijk is om uw wensen goed vast te leggen. Goed geregeld geeft rust.
Ik help u graag om het gesprek hierover te voeren. Het is geen prettig onderwerp om te bespreken, maar wel noodzakelijk. Een ander woord voor testament is niet voor niets de laatste wil. U kunt het met uw nabestaanden bespreken, maar dat hoeft niet — voor nabestaanden is het wel belangrijk dat zij weten wat uw wensen zijn.
Ik kan u helpen met het vastleggen van uw wensen; het opstellen van het testament zelf laat ik over aan de notaris. Na ons gesprek gaat u beter voorbereid naar de notaris.
Bij de voorbereiding staat centraal
- Wat laat u achter? Een nalatenschap heeft schulden én bezittingen.
- Aan wie laat u het achter? Wie zijn uw erfgenamen?
- Wie mag er beschikken? Wie gaat erover?
- Hoe te verdelen? Wie krijgt wat?
- De afwikkeling. Alles regelen — inclusief erf- en inkomstenbelasting.
Testament, levenstestament of geen testament?
Als uw wensen niet zijn vastgelegd, treedt de wet in werking. Soms is een testament zelfs helemaal niet nodig en kan worden volstaan met de wettelijke regeling, waarbij door de wet veel automatisch is geregeld. Ik informeer u hier graag over.
Met een testament is het mogelijk om af te wijken van de standaardregels die bepalen wie de erfgenamen zijn. Die standaardregels hangen ook af van uw privésituatie: is er sprake van een huwelijk, geregistreerd partnerschap of een samenlevingscontract? Zeker bij samengestelde gezinnen is het verstandig om u goed te laten informeren en uw wensen vast te leggen in een testament.
Testament vs. levenstestament
Een testament wordt opgesteld voor uw wensen ná overlijden. Een levenstestament regelt zaken voor de situatie dat u nog in leven bent, maar niet meer in staat bent om zelf uw mening te geven, bijvoorbeeld door ziekte of andere omstandigheden.
Digitaal Nalatenschapsdossier
Nabestaanden hebben toegang tot een digitaal dossier en kunnen zo de voortgang van de afwikkeling volgen. Hierin zijn alle documenten en relevante informatie van de nalatenschap digitaal vastgelegd. Een goed overzicht van wat er in het digitaal nalatenschapsdossier wordt opgenomen vindt u op de site van de Stichting Register Executeur:
register-executeur.nl/over-ons/digitaal-nalatenschapsdossier ↗
Centrale plek met financiële gegevens
Het digitale nalatenschapsdossier van de Stichting Register Executeur kan functioneren als een centrale plek met een overzicht van belangrijke administratieve gegevens, en is handig bij de voorbereiding. Dit document is digitaal opgeslagen. Ik ben voorstander van dit systeem omdat u met uw persoonlijke toegangscode alle documenten digitaal beschikbaar heeft.
Zo'n centrale plek is bij andere partijen in de markt ook bekend en heeft verschillende namen, zoals stamdocument, achterblijversdocument of levensregister. Het kan ook gewoon een fysieke map met alle documenten zijn, die u thuis bewaart en waar uw familieleden snel mee aan de slag kunnen.
Zie voor meer informatie:
Denk hierbij aan
- Gegevens van contactpersonen, zoals notaris en financieel adviseur
- Kopie van het laatste testament of levenstestament
- Overzicht van bank- en spaarrekeningen
- Overzicht van (levens)verzekeringen
- Hypotheekgegevens
- Inloggegevens
- Abonnementen en automatische incasso's
- Wensen over de uitvaart
Tip: bespreek dit ook samen met uw partner, zodat u het van elkaar weet.